Pourquoi et comment réaliser votre Étude patrimoniale ?
La première étape pour bénéficier des services d’un Conseiller en Gestion de patrimoine est de réaliser un Audit patrimonial complet.
Cette étape cruciale permet de mieux comprendre votre situation patrimoniale actuelle et d’identifier les risques et les enjeux qui y sont associés.
L’audit patrimonial prend en compte les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers, ainsi que ceux liés à votre protection sociale. Il aboutit à un programme de préconisations complet, personnalisé et adapté à vos besoins et objectifs.
Pour les profils simples, une étude patrimoniale peut représenter entre 10 et 30 heures de travail et est matérialisée par la restitution d’un rapport écrit chiffré, complet et détaillé.
Chez nous, l’approche est centrée sur le client, et nous nous engageons à vous apporter des solutions patrimoniales pertinentes et adaptées.
Il s'agit pour nous de comprendre votre contexte afin d'être efficaces dans nos recommandations.
La valeur ajoutée de notre audit patrimonial personnalisé réside dans notre approche unique et humaine.
Contrairement à d’autres acteurs du marché, notre Audit est réalisé par un Ingénieur patrimonial hautement qualifié et formé qui n’est pas soumis à des objectifs de vente de produits.
Notre outil principal est notre expertise et notre capacité à analyser votre situation de manière objective, sans esprit mercantile.
Nous limitons à 24 le nombre d'analyses patrimoniales annuelles par ingénieur, pour garantir une approche personnalisée et de qualité, reconnue par de nombreux professionnels.
Cette approche nous permet de consacrer le temps nécessaire à chaque client, de partager nos réflexions et nos idées avec les autres ingénieurs, et de fournir des diagnostics de haute qualité
C’est cette approche unique qui a convaincu de nombreux experts-comptables, avocats et notaires de prescrire notre savoir-faire à leurs clients.
L’audit patrimonial fait un inventaire détaillé de votre patrimoine à un moment précis, incluant aspects financiers et familiaux.
L’étude patrimoniale, en revanche, nécessite d’identifier vos objectifs à divers termes pour guider l’analyse par votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.
Les besoins varient d’un client à l’autre, impactant des objectifs comme la réduction d’impôts ou l’optimisation de la transmission du patrimoine.
Définir clairement ces objectifs est crucial avant de débuter une étude patrimoniale.
Réaliser une étude patrimoniale permet d’avoir une vision globale et précise de son patrimoine, de ses actifs et passifs. Cela permet de déterminer ses objectifs financiers et personnels à court, moyen et long terme, et de mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à sa situation personnelle et fiscale.
L’étude patrimoniale permet également d’anticiper les évolutions futures, telles que les changements de situation familiale ou professionnelle, et de prendre les mesures nécessaires pour protéger son patrimoine et optimiser sa transmission.
L'étude patrimoniale est conduite par un ingénieur patrimonial, un professionnel avec une vision globale des aspects fiscaux, juridiques et financiers du patrimoine du client.
Cet expert peut s'appuyer sur des spécialistes comme des experts-comptables, avocats fiscalistes ou notaires pour des questions spécifiques.
En agissant comme un chef d'orchestre, l'ingénieur patrimonial coordonne ces experts pour fournir une analyse patrimoniale détaillée et adaptée aux besoins du client, semblable à un médecin généraliste qui diagnostique et consulte des spécialistes au besoin.
Les tarifs d'une étude patrimoniale varient selon l'expertise du professionnel et la complexité du dossier client, avec des coûts horaires entre 150 € et 250 €.
Le coût total peut aller de 500 € pour des cas simples à plus de 3 000 € pour des situations très complexes, incluant rédaction, présentation et suivi.
Malgré un coût initial élevé, un conseil patrimonial qualifié peut offrir des avantages financiers significatifs, justifiant l'investissement. Choisir un gestionnaire de patrimoine devrait se baser sur ses compétences et son expérience, plutôt que sur le coût seul.
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