💡 SONDAGE
D’après une étude Ipsos.Digital réalisée pour Suravenir en juin 2025, 79 %(2) des 30-55 ans, CSP+ aux revenus personnels supérieurs ou égaux à 3.000€ / mois, sont séduits par l’idée de compartimenter leur épargne selon leurs projets de vie.
Des fonctionnalités novatrices pour simplifier la vie
Le contrat Patrimoine Vie Plus Multiprojet apporte une réponse concrète à l’attente de compartimenter son capital en fonction de ses projets de vie.
Cette nouvelle version de contrat conserve la majorité des éléments qui ont fait le succès de l’ancien contrat Patrimoine Vie Plus(3), tout en intégrant une solution multi-compartiment qui enrichit considérablement l’offre, sans frais supplémentaires.
⚙️ Résultat d’un investissement conséquent, visant à moderniser le cœur du système informatique de la Compagnie Suravenir, cette fonctionnalité permet une gestion plus fluide et efficace des contrats d’assurance-vie.
Un contrat unique pour tous les projets de vie
Grâce au multicompartiment, les souscripteurs ont la possibilité de regrouper leurs supports d’investissement dans différentes poches, avec une limite recommandée de 8, en fonction de leurs projets spécifiques.
Qu’il s’agisse de préparer les études de leurs enfants, de planifier leur retraite ou de gérer un projet de transmission de patrimoine, ce contrat se révèle être un outil extrêmement flexible et évolutif.
Chaque souscripteur présente son propre parcours de vie, avec des besoins et des objectifs qui évoluent.
Avec Patrimoine Vie Plus Multiprojet, le souscripteur dispose d’un contrat qui lui ressemble et qu’il pourra personnaliser au fil du temps.
Cette approche sur-mesure permet de mieux accompagner les souscripteurs dans leurs projets de vie et d’apporter plus de flexibilité, à l’image des parcours de vie d’aujourd’hui.
Vidéo Patrimoine Vie Plus Multiprojet
La vidéo détaille le cycle de vie de Sophie, pour qui le multicompartiment offre la réponse à chacun de ses projets.
Mot du Directeur Commercial
Chaque poche du contrat peut être nommée selon les différentes étapes de vie de l’assuré.
👉 Le maître mot du contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus Multiprojet est assurément la personnalisation.
Jérôme Lamarque Directeur commercial de Suravenir
L’approche par projets
L’approche par projets est particulièrement pertinente pour aider les souscripteurs à donner une dimension concrète et significative à leur épargne.
Toutefois, la flexibilité du contrat permet de mener d’autres approches, si celles-ci s’avèrent plus adaptées à certaines typologies de personnes :
Pour ceux qui souhaitent orienter la performance de leur contrat en fonction des types de supports qui le composent, une approche financière sera plus appropriée.
Dans ce cas, les compartiments pourront être organisés par classes d'actifs, telles que les actions, le capital investissement, la dette privée ou encore les fonds datés.
Cette option consiste à adopter une approche basée sur les horizons de placement, et donc de compartimenter l’épargne en fonction de sa temporalité.
Gestion libre et mandat d’arbitrage peuvent être combinés.
En créant des compartiments dédiés à des enjeux plus responsables : selon les labels, par thématique (eau, énergies renouvelables…).
✅ Il existe donc une diversité d’approches adaptées aux besoins uniques de chaque souscripteur, ce qui permet de personnaliser la gestion de leur épargne selon leurs objectifs spécifiques.
Toujours plus de flexibilité ⚙️
Le contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus Multiprojet offre un niveau de flexibilité inédit :
✅ Ouvrir plusieurs profils de même mode de gestion au sein d’un même contrat, que ce soit en gestion libre ou en mandat d’arbitrage, ce qui apporte une flexibilité inédite.
✅ Cumuler plusieurs profils de mandat d’arbitrage au sein d’un même contrat offrant une souplesse de gestion précieuse.
✅ La gamme de mandat d’arbitrage Conviction, déjà plébiscitée pour ses performances, reste accessible dans ce nouveau contrat, permettant ainsi de choisir des solutions d’investissement alignées avec les valeurs et convictions de l’épargnant.
Focus sur la gamme Conviction
Diversifiée et plus durable, elle se compose de 6 profils proposés par 5 sociétés de gestion de renom.
Chaque profil est nommé selon un thème et se positionne sur une échelle de risque. Tous les profils de la gamme contribuent à un investissement plus responsable (les unités de compte sélectionnées tiennent compte de caractéristiques ESG) :
✔️ Conviction Développement Durable
✔️ Conviction Bien Vieillir
✔️ Conviction Europe
✔️ Conviction Économie Réelle
✔️ Conviction Enjeux d’Avenir
✔️ Conviction Monde
📥 Pour en savoir plus, consulter la brochure complète ici
Le chiffre clé
61 % des femmes aimeraient bénéficier d’un accompagnement ponctuel ou régulier dans la gestion de leurs projets patrimoniaux, sans pour autant renoncer à leur autonomie.
Cette attente concerne également 53 % des hommes ayant répondu à la même étude. (2)
Un atout de premier plan : la clarté
L’assuré se retrouve au cœur de la stratégie de gestion de patrimoine, grâce à la clarté apportée par les compartiments :
✒️ Les compartiments peuvent être nommés, ce qui donne plus de sens à chaque projet d’épargne.
👨💼 Le conseiller en gestion de patrimoine peut jouer pleinement son rôle d’accompagnement, il peut engager un dialogue constructif avec l’assuré sur les projets de ce dernier.
💹 L’étude de performances par compartiment est également un outil précieux pour une meilleure visibilité sur chaque projet.
À propos de Vie Plus
Vie Plus, filière commerciale de Suravenir dédiée aux CGP, est spécialisée en assurance-vie, capitalisation, retraite et prévoyance.
En 2024, Vie Plus a enregistré une collecte brute de plus de 2,5 milliards d’euros.
(1) Patrimoine Vie Plus Multiprojet est un contrat d’assurance-vie individuel de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances.
(2) Etude Ipsos.Digital réalisée pour Suravenir en juin 2025 sur 1000 femmes et en juillet 2025 sur 1000 hommes CSP+, actifs, âgés de 30 à 55 ans aux revenus personnels supérieurs ou égaux à 3.000€ / mois.
(3) Patrimoine Vie Plus est un contrat d’assurance-vie individuel de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances.
Les documents d’informations clés des contrats Patrimoine Vie Plus Multiprojet et Patrimoine Vie Plus contiennent les informations essentielles de ces contrats. Vous pouvez vous procurer ces documents auprès de Suravenir ou en vous rendant sur suravenir.fr
