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Placements terroirs
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La granularité propre aux SCPI en matière de biens immobiliers détenus est le gage d’une remarquable résilience.
Edouard Binet
Fondateur Peeters Patrimoine
Définition
Comprendre les Placements Terroirs
Les placements terroirs, englobant les terres agricoles, les domaines viticoles et les parcelles forestières, incarnent une opportunité unique d’investir dans des actifs tangibles et concrets tout en contribuant au développement durable. Ancrés dans le patrimoine rural français, ces investissements s’adressent à des investisseurs en quête de diversification patrimoniale, de résilience face à la volatilité des marchés financiers, et d’un impact environnemental et sociétal mesurable. À une époque où la quête de sens devient primordiale dans les décisions financières, ces actifs permettent de conjuguer des objectifs économiques et écologiques.
L’attrait des placements terroirs réside dans leur double nature : ils sont à la fois porteurs d’une promesse de rendement à long terme et garants d’un ancrage profond dans les réalités locales. Les terres agricoles soutiennent la souveraineté alimentaire et encouragent des pratiques agricoles durables. Les domaines viticoles offrent la possibilité de participer au rayonnement international du vin français tout en contribuant à la préservation de terroirs d’exception. Les parcelles forestières, quant à elles, allient valorisation foncière, gestion des ressources renouvelables et lutte contre le changement climatique.
Face à des enjeux globaux comme la transition écologique, la sécurité alimentaire, ou encore la protection de la biodiversité, les placements terroirs représentent une alternative aux produits financiers traditionnels. Cet investissement permet non seulement de diversifier son patrimoine, mais aussi de s’impliquer activement dans des projets porteurs de sens. Dans ce texte, nous explorerons les trois grandes catégories de placements terroirs et présenterons des exemples concrets, illustrant leurs bénéfices économiques et environnementaux, ainsi que leur rôle dans la valorisation du patrimoine rural.
Les Trois Grandes Catégories de Placements Terroirs
Les placements terroirs se répartissent en trois grandes catégories : les terres agricoles, les domaines viticoles et les parcelles forestières. Ces investissements permettent de conjuguer diversification patrimoniale et impact positif sur l’environnement et l’économie locale, tout en étant ancrés dans des actifs tangibles. Voici une analyse approfondie de ces catégories.
Terres Agricoles : Pilier de la Souveraineté Alimentaire et de la Transition Écologique
Les terres agricoles représentent un investissement stratégique à la fois pour leur potentiel de rendement et leur rôle crucial dans la sécurité alimentaire. Ces actifs fonciers sont prisés pour leur résilience face à la volatilité des marchés financiers.
- Caractéristiques principales :
- Faible volatilité : Les terres agricoles sont des actifs tangibles souvent décorrélés des fluctuations boursières, offrant une stabilité à long terme.
- Potentiel de valorisation : Bien que l’augmentation de leur valeur soit généralement modérée, elle est souvent régulière et soutenue par une demande croissante pour des sols cultivables.
- Impact environnemental : Ces investissements favorisent des pratiques agricoles durables, telles que l’agriculture biologique, l’agroforesterie et la réduction des intrants chimiques, contribuant ainsi à la préservation des sols et de la biodiversité.
- Avantages sociétaux :
- Soutien à l’installation de jeunes agriculteurs.
- Restructuration des exploitations existantes pour en améliorer la viabilité économique et environnementale.
- Contribution à la souveraineté alimentaire nationale en encourageant la production locale.
Domaines Viticoles : Valorisation d’un Patrimoine Culturel et Économique
Investir dans des domaines viticoles, emblèmes du patrimoine français, allie prestige et potentiel économique. Les vignobles, souvent situés dans des régions renommées, sont des actifs convoités tant pour leur valorisation que pour le plaisir qu’ils procurent aux investisseurs passionnés.
- Caractéristiques principales :
- Potentiel de rendement : Les revenus proviennent principalement de la location des vignobles à des exploitants ou de la vente directe de vins issus des parcelles.
- Rayonnement international : Les appellations françaises jouissent d’une reconnaissance mondiale, garantissant une demande soutenue pour les vins produits.
- Limitation de l’offre : La rareté des terres viticoles dans des régions prestigieuses (Bourgogne, Bordeaux, Champagne, etc.) assure une valorisation constante à long terme.
- Avantages culturels et sociaux :
- Préservation des terroirs d’exception et des savoir-faire traditionnels.
- Soutien à l’économie locale par le maintien et le développement de l’activité viticole.
- Accessibilité émotionnelle pour les investisseurs amateurs de vin, avec souvent des avantages tels que des droits de prélèvement sur les crus produits.
Parcelles Forestières : Résilience et Impact Environnemental
Les investissements dans les forêts offrent un double avantage : ils permettent une valorisation financière tout en participant activement à la lutte contre le changement climatique et à la préservation des écosystèmes. Ces actifs tangibles attirent des investisseurs soucieux d’un impact durable.
- Caractéristiques principales :
- Valorisation régulière : La forêt constitue un investissement à long terme où la valeur repose sur le stock de bois sur pied et la qualité des essences.
- Décorrélation des marchés : Les forêts offrent une faible volatilité et servent souvent de refuge en période d’incertitude économique.
- Gestion durable : Les forêts certifiées (PEFC ou FSC) garantissent une exploitation respectueuse de l’environnement, favorisant la biodiversité et séquestrant le carbone.
- Avantages écologiques et sociétaux :
- Séquestration de carbone, contribuant à l’atténuation du changement climatique.
- Préservation de la biodiversité grâce à des pratiques sylvicoles durables.
- Production de matériaux renouvelables (bois d’œuvre, bois énergie) répondant aux besoins croissants des industries écologiques.
Mot du Gérant
Les placements terroirs constituent un choix judicieux pour les investisseurs à la recherche de diversification et de résilience. Chaque catégorie présente des caractéristiques uniques : les terres agricoles favorisent la durabilité alimentaire et environnementale, les domaines viticoles préservent un patrimoine culturel exceptionnel, et les parcelles forestières combinent valorisation économique et contribution à la lutte contre le réchauffement climatique. Ensemble, ces investissements incarnent une approche harmonieuse entre rendement financier et impact positif.
Edouard Binet CGP | Fondateur de PEETERS PATRIMOINE
FAQ sur les Placements Terroirs
Voici une sélection de questions fréquemment posées pour mieux comprendre les investissements dans les terres agricoles, les domaines viticoles et les parcelles forestières.
Les placements terroirs présentent des risques spécifiques, notamment :
- Risque de perte en capital : La valeur des actifs (terres agricoles, vignobles, forêts) peut fluctuer en fonction des marchés locaux et internationaux.
- Risque de liquidité : La revente des parts ou des actifs peut être limitée, nécessitant parfois plusieurs années.
- Risques climatiques et naturels : Gel, sécheresse, incendies ou autres événements climatiques peuvent affecter la production agricole ou forestière.
- Risque de contrepartie : Les revenus dépendent souvent des exploitants, dont la solidité économique peut varier.
Les placements terroirs offrent plusieurs avantages fiscaux, notamment :
- Réduction d’Impôt sur le Revenu (IR) : Certains fonds permettent une réduction de 18 % à 25 % du montant investi, dans la limite des plafonds fiscaux.
- Exonération partielle d’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) : Les terres agricoles et forestières, sous certaines conditions, sont exonérées d’IFI à hauteur de 75 % ou plus.
- Transmission patrimoniale avantageuse : En cas de donation ou succession, les parts peuvent bénéficier d’abattements fiscaux allant jusqu’à 75 % de leur valeur.
La durée minimale recommandée varie selon le type de placement :
- Terres agricoles et forêts : 10 à 20 ans sont nécessaires pour profiter d’une valorisation à long terme.
- Domaines viticoles : Une durée d’au moins 10 ans est généralement préconisée pour optimiser la rentabilité et réduire les risques de liquidité. Ces placements s’adressent avant tout à des investisseurs ayant une vision à long terme.
- Terres agricoles : Les loyers perçus des exploitants peuvent offrir un rendement stable, souvent modeste (1 à 3 % en moyenne après frais).
- Domaines viticoles : Les revenus proviennent de la location des vignobles ou de la vente de vin. Ils peuvent varier selon les performances des exploitants.
- Parcelles forestières : Les revenus sont liés à l’exploitation du bois et sont souvent intermittents, dépendant des cycles de coupe et des prix du marché.
Pas nécessairement. Ces placements sont accessibles à un large éventail d’investisseurs :
- Montants minimums : Certains produits commencent à partir de 1 000 € (SCPI ou fonds agricoles).
- Partage des coûts : Les groupements fonciers ou forestiers permettent de mutualiser les investissements, rendant ces actifs accessibles à des investisseurs individuels.
Le choix dépend de vos objectifs :
- Rendement stable et impact environnemental : Privilégiez les terres agricoles ou les forêts.
- Valorisation patrimoniale et prestige : Les domaines viticoles conviennent mieux, surtout si vous êtes passionné de vin.
- Vision long terme et diversification : Les forêts sont idéales pour des investisseurs cherchant des actifs tangibles et durables. Il est conseillé de diversifier entre ces catégories pour équilibrer les risques et les rendements.
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