Notre accompagnement patrimonial

Nous offrons un accès unique à l'ensemble des services permettant de protéger, valoriser et transmettre votre patrimoine. Souhaitant offrir un accompagnement complet, nous pouvons vous accompagner autant dans la sélection d'outils de défiscalisation, l'obtention d'un financement, le choix de vos placements financiers, vos investissements immobiliers, la mise en place d'une épargne salariale au sein de votre entreprise, etc.

Oui. Le bilan patrimonial est la première étape incontournable chez nous, il permet de saisir parfaitement vos objectifs et vos besoins.

Cette pierre fondatrice dans vos réflexions est offerte. Demandez à être recontacté et bénéficiez d'un premier échange avec nos experts.

Bien entendu, nos équipes sont en France et votre conseiller se tient à votre disposition pour organiser, par exemple, un rendez-vous dans nos bureaux parisiens.

Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui accompagne ses clients dans l'optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine. Ses missions incluent l'analyse de la situation financière et patrimoniale, la proposition de stratégies d'investissement adaptées, l'optimisation fiscale, la préparation de la retraite et la planification successorale. Son objectif est de fournir des conseils personnalisés pour aider ses clients à atteindre leurs objectifs patrimoniaux.

La rémunération d'un conseiller en gestion de patrimoine peut varier en fonction des services proposés et du mode de facturation adopté. Généralement, les CGP perçoivent des honoraires pour les missions de conseil, qui peuvent être facturés à l'heure ou sous forme de forfaits pour des prestations spécifiques. Les tarifs horaires se situent généralement entre 150 € et 500 €, avec une moyenne autour de 200 € de l'heure. Par ailleurs, certains conseillers peuvent recevoir des commissions ou rétrocessions de la part des partenaires financiers ou des sociétés de gestion lorsqu'ils recommandent ou distribuent leurs produits. Il est essentiel que le mode de rémunération soit clairement défini et transparent dès le début de la relation avec le conseiller.

En France, un conseiller en gestion de patrimoine doit posséder certaines accréditations pour exercer légalement. Parmi les principales, on trouve :

• Conseiller en Investissements Financiers (CIF): statut réglementé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), obligatoire pour fournir des conseils en investissement.
• Courtier en Assurances inscrit à l'ORIAS (COA): registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, où le conseiller doit être enregistré.
• Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP): statut nécessaire pour proposer des services liés au crédit.
• Carte de Transaction Immobilière (Carte T): requise pour accompagner des opérations immobilières.

De plus, l'adhésion à une association professionnelle reconnue, telle que la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), est souvent recommandée pour garantir le respect des normes professionnelles et déontologiques.

Ces accréditations assurent que le conseiller dispose des compétences et de l'expertise nécessaires pour accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine en toute conformité avec la réglementation en vigueur.