Peu importe son origine, votre patrimoine représente ce que vous désirez mettre en valeur, sécuriser et léguer.
Peeters Patrimoine est un Cabinet CGP réputé pour son savoir-faire et son approche globale.
Profitez de notre expertise en transférant vos placements actuels afin de bénéficier de l’accompagnement de Peeters Patrimoine.
Une fiscalité élevée peut être considérablement réduite grâce à diverses optimisations légales, telles que les donations.
Planifier la transmission de votre patrimoine est crucial pour prévenir les conflits familiaux, diminuer les frais de succession et garantir une répartition équitable.
Découvrez comment protéger votre conjoint survivant lors d’une succession selon votre régime matrimonial, ainsi que les avantages du Plan d’Épargne Retraite (PER) et de l’assurance vie pour garantir sa sécurité financière.
Optez pour le contrat de mariage qui protège votre patrimoine et assure votre stabilité financière.
Prenez des décisions éclairées pour bâtir une union solide.
Le démembrement est avantageux pour simplifier votre succession, augmenter votre patrimoine et réduire votre imposition.
Les différentes étapes pour vous libérer de vos contraintes financières et réaliser les projets qui vous tiennent à cœur.
Pourquoi créer une SCI ?
Découvrez les avantages de cette structure et comment bénéficier d’un accompagnement pour sa création.
À titre professionnel
Peeters Patrimoine possède l’expertise nécessaire pour vous offrir des placements à rendement attractif avec un risque minimal.
Pour choisir la structure de votre société, il est essentiel de prendre en compte plusieurs facteurs clés : le nombre d’associés, la nature de l’activité, les besoins en termes de rémunération et l’imposition souhaitée.
Le pacte Dutreil facilite la transmission d’entreprises en réduisant l’impact fiscal, sous certaines conditions spécifiques.
Découvrez comment simplifier la transmission de votre entreprise.
Les solutions de prévoyance pour entreprise offrent une couverture aux salariés et/ou actionnaires en cas de risques liés à la santé, l’incapacité ou le décès.
Un contrat homme clé est une assurance souscrite par une entreprise pour se protéger financièrement en cas de décès ou d’incapacité de travail d’un collaborateur essentiel à son fonctionnement. Le capital versé permet de compenser la perte subie et de maintenir l’activité.
Le dispositif 150-0 B TER permet de reporter l’imposition des plus-values latentes réalisées lors de la cession de certains titres, ce qui représente une économie fiscale significative.
Tout aussi importante que la fidélisation de la clientèle, la rétention du personnel permet de prévenir, notamment, l’augmentation des coûts liés au recrutement.
Le plan d’épargne salariale permet à l’entreprise de réduire ses charges en bénéficiant d’exonérations fiscales et sociales sur les sommes versées au titre de la participation, de l’intéressement ou de l’abondement.
Défiscalisation
La fiscalité française est réputée pour sa complexité.
Un accompagnement spécialisé est essentiel pour comprendre les rouages et les subtilités afin d’éviter les erreurs et de bien appréhender les options disponibles.
Peeters Patrimoine vous accompagne pour faciliter vos démarches administratives de déclaration fiscale.
Explorez les droits de succession : calcul, abattements, exonérations, évaluation du patrimoine successoral, barèmes d’imposition, ainsi que les différences avec les droits de donation.
Quels éléments prendre en compte pour choisir entre dividendes et salaires ?
Analysez les avantages et les inconvénients, les types d’entreprises concernées et les besoins en couverture sociale.
En matière de Gestion Patrimoniale, le sujet n’est pas le produit mais plutôt sa capacité à répondre à votre besoin.
Il est bien plus pertinent de prendre de la hauteur concernant votre situation à travers un Bilan Patrimonial afin d’identifier vos propres enjeux et tenter d’agir dans votre intérêt.
Edouard Binet
Fondateur Peeters Patrimoine
Face à des risques politiques ou réglementaires, il est important de protéger vos actifs.
Plusieurs solutions sont disponibles et peuvent être envisagées dans cette optique.
L’or est un actif financier et monétaire réputé pour sa fiabilité, sa rareté et sa reconnaissance universelle.
Il tend à augmenter de valeur en période d’inflation, offrant une protection contre l’érosion monétaire et les rendements en baisse.
La sélection des devises est une étape cruciale de l’investissement, car elle influence directement la valeur et les rendements des actifs.
Les fluctuations des taux de change peuvent impacter la performance des investissements, soulignant l’importance de la diversification en devises pour atténuer les risques.
FAQ
La gestion de patrimoine est une approche globale visant à organiser, valoriser et transmettre les actifs d’un particulier ou d’une entreprise.
Elle prend en compte les aspects financiers, fiscaux, juridiques et familiaux, et repose sur une stratégie personnalisée en fonction des objectifs et des contraintes du client.
Elle peut inclure des placements financiers, de l’immobilier, de l’assurance-vie ou encore de la prévoyance.
La gestion de patrimoine est une approche globale qui consiste à organiser, développer et préserver le patrimoine d'une personne ou d'une famille en fonction de ses objectifs personnels, financiers et fiscaux. Elle prend en compte l'ensemble des actifs d'un individu (immobilier, financier, professionnel, etc.) ainsi que sa situation familiale, fiscale et juridique.
La gestion de patrimoine peut inclure plusieurs services tels que :
Il s'agit d'une évaluation complète de la situation patrimoniale d'un client, de ses objectifs et de ses contraintes.
Cela implique de préparer la transmission du patrimoine à la génération suivante de manière à minimiser les droits de succession et à éviter les conflits familiaux.
Il s'agit de trouver les meilleures stratégies pour réduire les impôts tout en respectant la législation en vigueur.
Cela comprend la sélection et la gestion des investissements financiers (actions, obligations, fonds d'investissement, etc.) en fonction du profil de risque et des objectifs de rendement du client.
Il s'agit d'aider les clients à investir dans l'immobilier, que ce soit pour leur résidence principale, secondaire ou pour un investissement locatif.
Cela inclut la prévoyance (assurance décès, invalidité, etc.), la retraite et la santé.
Plusieurs professionnels peuvent aider à gérer son patrimoine en fonction des besoins et des objectifs de chacun.
Voici les principaux acteurs de la gestion de patrimoine :
Ce sont des professionnels spécialisés dans la gestion de patrimoine. Ils proposent une approche globale et personnalisée en fonction de la situation, des objectifs et des contraintes de leurs clients.
Ils peuvent intervenir sur différents aspects de la gestion de patrimoine tels que l'optimisation fiscale, la planification successorale, la gestion financière, l'investissement immobilier, etc.
Ils travaillent pour des banques privées et proposent des services de gestion de patrimoine à une clientèle aisée.
Ils offrent généralement une gestion financière sur mesure ainsi que des services connexes tels que l'optimisation fiscale et la planification successorale.
Ils sont des officiers publics et ministériels qui interviennent dans la rédaction d'actes authentiques, notamment dans le domaine de l'immobilier, de la famille et de la succession.
Ils peuvent également conseiller leurs clients en matière de gestion de patrimoine, en particulier pour la transmission du patrimoine.
Ils sont spécialisés dans la comptabilité et la fiscalité des entreprises, mais certains proposent également des services de gestion de patrimoine à leurs clients particuliers.
Ils peuvent proposer des solutions d'assurance-vie, de prévoyance et de retraite dans le cadre de la gestion de patrimoine.
Ils peuvent aider leurs clients à investir dans l'immobilier en leur proposant des biens immobiliers adaptés à leurs objectifs patrimoniaux.
Il est important de choisir un professionnel compétent, expérimenté et digne de confiance pour gérer son patrimoine. Il est également recommandé de comparer les offres et les tarifs de plusieurs professionnels avant de faire son choix.
Le coût d'un gestionnaire de patrimoine dépend de plusieurs facteurs tels que la complexité de la situation patrimoniale du client, le niveau de service souhaité, le type de prestations proposées, la localisation géographique du professionnel, etc.
En général, les gestionnaires de patrimoine facturent leurs honoraires de différentes manières :
Le gestionnaire de patrimoine facture un montant fixe pour une prestation déterminée (par exemple, un bilan patrimonial complet).
Le gestionnaire de patrimoine facture ses clients en fonction du temps qu'il a passé sur leur dossier.
Le taux horaire varie généralement entre 150 et 300 euros HT.
Le gestionnaire de patrimoine facture des honoraires annuels pour assurer le suivi et la gestion du patrimoine de ses clients. Ces honoraires sont généralement calculés en pourcentage des actifs gérés (entre 0,5% et 1,5% par an).
Le gestionnaire de patrimoine peut percevoir des rétrocessions de la part des établissements financiers ou immobiliers avec lesquels il travaille. Ces rétrocessions peuvent être utilisées pour réduire les honoraires facturés aux clients.
Il est important de noter que les tarifs des gestionnaires de patrimoine peuvent varier considérablement d'un professionnel à l'autre. Il est donc recommandé de demander plusieurs devis et de comparer les offres avant de choisir un gestionnaire de patrimoine.
Enfin, il est essentiel de bien comprendre la nature et le montant des honoraires facturés par le gestionnaire de patrimoine avant de signer tout contrat. Le professionnel doit être en mesure de fournir une information claire et transparente sur ses tarifs et ses modalités de facturation.
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine (CGP), il est recommandé de suivre une formation spécialisée dans ce domaine.
Voici les principales étapes à suivre pour devenir CGP :
Il est également possible de devenir CGP en suivant une formation en alternance ou en bénéficiant d'une validation des acquis de l'expérience (VAE).
Enfin, pour réussir dans ce métier, il est important d'avoir des qualités telles que l'écoute, la rigueur, la réactivité, la pédagogie, la discrétion et une bonne capacité d'analyse et de synthèse.
Il existe de nombreux Mastères Spécialisés en Gestion de Patrimoine de qualité en France.
Voici trois exemples de formations reconnues pour leur excellence académique et leur insertion professionnelle :
Ce programme est destiné aux étudiants titulaires d'un diplôme de niveau bac+4 ou bac+5 en finance, droit, gestion ou économie.
Il forme des experts en gestion de patrimoine capables de conseiller une clientèle haut de gamme en matière de stratégie patrimoniale, de fiscalité, de droit, d'immobilier, d'assurance-vie, etc.
La formation dure un an et comprend des cours théoriques, des études de cas, des séminaires professionnels et une mission en entreprise.
Ce programme est destiné aux étudiants titulaires d'un diplôme de niveau bac+4 ou bac+5 en finance, droit, gestion ou économie.
Il forme des professionnels de la gestion de patrimoine capables de proposer des solutions personnalisées à une clientèle exigeante. La formation dure un an et comprend des cours théoriques, des études de cas, des conférences professionnelles et un stage en entreprise.
Ce programme est destiné aux étudiants titulaires d'un diplôme de niveau bac+4 ou bac+5 en finance, droit, gestion ou économie. Il forme des experts en gestion de patrimoine et en immobilier capables de conseiller une clientèle privée ou professionnelle.
La formation dure un an et comprend des cours théoriques, des études de cas, des projets collectifs, des visites d'entreprises et un stage en entreprise.
Ces trois formations sont reconnues pour leur qualité académique et leur insertion professionnelle. Elles permettent aux étudiants d'acquérir les compétences nécessaires pour exercer des métiers à responsabilités dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Les solutions, astuces, témoignages d’autres investisseurs et pièges à éviter pour réduire ses impôts.
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